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浙江一银行被骗5500万 “红通”逃犯回国自首

摘要: 日前,中国裁判文书网披露了浙江瑞安农商行被好汉集团有限公司(下称“好汉集团”)法定代表人王某骗取贷款和承兑汇票5500余万元一案的一审判决结果。浙江省瑞安市人民法院刑事判决书显示,好汉集团被处以罚金2

日前,中国裁判文书网披露了浙江瑞安农商行被好汉集团有限公司(下称“好汉集团”)法定代表人王某骗取贷款和承兑汇票5500余万元一案的一审判决结果。浙江省瑞安市人民法院刑事判决书显示,好汉集团被处以罚金20万元;判处王某有期徒刑2年,缓刑2年,并处罚金10万元。

 

法院审理查明,好汉集团有限公司成立于2000年8月28日,注册资本为10000万元。2013年3月份至9月份,好汉集团有限公司的法定代表人即被告人王某在没有实际交易的情况下,提供被告单位好汉集团有限公司与广州邦申贸易有限公司、浙江尚伦贸易有限公司、张某之间的虚假购销合同,并编造虚假资金用途,以被告单位好汉集团有限公司名义多次向浙江瑞安农商行申请贷款和承兑汇票合计人民币5514.12万元,由王某房产作抵押和浙江百速鞋业有限公司、浙江奥特西散热器制造有限公司提供担保。上述款项被王某用于偿还公司其他贷款、公司周转等。其中,流动资金贷款共4笔,金额共计人民币2160万元;承兑汇票7笔183张,金额敞口共计人民币3354.12万元。后因公司资金链断裂,导致上述贷款和票据承兑逾期未还。

 

对于瑞安农商行的损失情况,该行相关共工作人员在接受《华夏时报》记者采访时表示:“相关信息以法院判决为准,如果有新的信息,瑞安农商行会在官网以公告的形式披露。”

 

《华夏时报》记者在温州市金融工作办公室官网看到,2014年1月6日,一篇关于“瑞安市严打‘逃废债’维护金融秩序稳定”的信息中披露,好汉集团有限公司以生产、销售鞋类为主。据调查,该公司向上海、温州、瑞安9家银行机构贷款融资26652万元,涉及担保企业5家,同时为5家企业提供7860万元担保,民间借贷不计其数。至今已经在多家银行机构出现逾期及垫付现象,众多供应商纷纷到其厂房讨要货款。该企业于2013年9月30日停产,根据有关债权银行和担保企业反映,王某曾多次允诺返回瑞安处置风险而未兑现,并经常处于失联状态,2013年9月王某与其妻子、孩子出国后滞留在国外,至今未回,王某及其妻陈某有恶意避债潜逃国外状况。

 

案发后,瑞安市委、市政府非常重视,要求市金融办联合市公安局、市人民法院及时介入善后处置工作。瑞安市人民法院第一时间对该公司及王某的名下资产采取查封、冻结等保全措施,瑞安市公安局于2013年11月1日以骗取贷款罪对王某立案侦查,瑞安市人民检察院于2014年9月10日对其批准逮捕,同年11月18日通过国际刑警组织发布红色通缉令,在全球范围内缉捕王某。

 

王某潜逃后,瑞安市金融办主要负责人、市公安局分管领导多次通过王某境内亲戚朋友、律师、境外华侨、温州商会对其进行政策宣传,讲明宽严相济的刑事司法政策,指出回国投案自首是其唯一出路,让其放下思想包袱、主动回国投案。在近三年的劝投工作和政策攻心下,王某于2016年6月19日,乘机从美国洛杉矶抵达上海,然后到瑞安市公安局投案自首。这是瑞安市首例上国际红色通缉令潜逃境外后,主动回国投案自首的逃废债犯罪嫌疑人。

 

2018年6月4日,王某与瑞安农商行达成和解协议,并按协议支付354.48万元,剩余的3845.39万分期偿还。

 

王某对公诉机关指控的罪名及基本犯罪事实均无异议。其辩护人表示,王某回国投案后,协助公安机关抓获两名犯罪嫌疑人,有立功表现;已与银行达成和解协议,并已偿还部分欠款;并且王某有一定的偿债能力,尚有应收货款2600余万元。综上,建议对王某适用缓刑。

 

浙江省瑞安市人民法院认为,好汉集团以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑,给银行造成特别重大损失,王某雷作为好汉集团直接负责的主管人员,其行为已构成骗取贷款、票据承兑罪,但鉴于王某自首且有立功表现等,可酌情从轻处罚。因此,该法院判处好汉集团罚金20万元;王某雷有期徒刑2年,缓刑2年,并处罚金10万元。

 

公开信息显示,瑞安农商银行于2014年5月份由合作银行改制成立,股本金10.03亿元,现辖77家网点,其中1家营业部、20家一级支行,10家二级支行,44家分理处和2家金融服务点,自助银行和丰收驿站遍布瑞安全市,电子业务替代率达到84.62%,在岗员工860余人,服务客户数130万,是瑞安市营业网点最多、从业人员最多、服务客户最多的银行机构。

 

骗贷案发生不但暴露出瑞安农商行在贷前审核、贷后管理等方面存在的问题,而且对于一家服务地方的小银行,被骗5500多万对其资产质量造成极大的负面影响。年报显示,在案件发生的2013年,该行各项贷款余额128.2亿元,不良贷款为3.15亿元,不良贷款率2.46%。而且在之后的2014年和2015年,该行不良贷款率一直处于高位,分别为2.46%和2.42%,远高于同期商业银行平均不良率水平。

 

随着王某开始偿还瑞安农商行欠款,一定程度上助推该行资产质量改善。年报显示,截至2018年末,该行不良余额2.47亿元,占比0.99%,均比2017年出现下降。

 

 


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